Лежебока Альфа-Капитал

Лежебока через Альфа-Капитал

Портфель Лежебоки из фондов Альфа-Капитал. Три равные доли (акции, облигации, золото) в рамках одной экосистемы.

Инфраструктурное решение для клиентов Альфа-Банка: акции (AKME), корпоративные облигации (AKFB) и золото (AKGD).

УК

Альфа-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.89%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Вариант для тех, кто ценит свое время больше, чем минимальные комиссии. Отличный выбор для консервативных клиентов банка.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Логика портфеля предельно проста: 33% работают на рост российской экономики через акции (AKME), 33% генерируют постоянный купонный доход в корпоративных облигациях (AKFB), а оставшиеся 33% защищают капитал от девальвации рубля (AKGD).

Если вы торгуете через брокера Альфа-Банка, покупка и ребалансировка этих фондов будет бесплатной. Но не забывайте о комиссии за управление внутри самих фондов — на длинном горизонте она съест заметную часть вашей доходности по сравнению с самыми дешевыми сборками от конкурентов.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 33.3% AKME

БПИФ Альфа-Капитал Управляемые акции

Альфа-Капитал

AKME закрывает акционную часть, но именно на нём сильнее всего чувствуется премия за экосистему Альфа-Капитал.

Расходы фонда: 2.33%

Облигации 33.3% AKFB

БПИФ Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном

Альфа-Капитал

AKFB отвечает за облигационный слой и удерживает стратегию в рамках защитной логики, хотя общая стоимость реализации остаётся высокой.

Расходы фонда: 1.83%

Товары 33.3% AKGD

БПИФ Альфа-Капитал Золото

Альфа-Капитал

AKGD добавляет золотую долю и завершает классическую конструкцию Лежебоки внутри одной линейки Альфы.

Расходы фонда: 1.50%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы торгуете через Альфа-Инвестиции и хотите избежать брокерских комиссий за сделки.
Вам нравится простота управления портфелем из трех активов.

На что обратить внимание

Совокупная комиссия (TER) этой сборки выше, чем у конкурентов. Обязательно просчитайте издержки.
Треть капитала в золоте может долго не показывать доходности на спокойных рынках.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.85%

1м

-1.42%

3м

-3.89%

1г

+17.92%

С начала года

+0.93%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии