Fondium
Вечный БКС

Вечный портфель через БКС

Вечный портфель из индексных фондов БКС. Подробный разбор состава стратегии Гарри Брауна для клиентов брокера.

Классическая структура из четырех активов (акции, облигации, золото, деньги) для максимальной защиты капитала от любых экономических шоков.

УК
БКС
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
0.93%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Надежный инфраструктурный выбор для клиентов БКС. Вы получаете бесплатные сделки с фондами и полный контроль над классической структурой.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Собирая «Вечный портфель» внутри одной брокерской экосистемы, вы избавляетесь от главного врага этой стратегии — комиссионных издержек. Раз в год вам придется совершать 4-8 сделок, чтобы выровнять доли, и возможность делать это бесплатно критически важна для долгосрочного результата.

В качестве долгового блока (25%) БКС использует фонд корпоративных облигаций. В отличие от консервативных сборок на ОФЗ, это дает небольшую премию к купонной доходности, что помогает портфелю лучше справляться с инфляцией.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 25% BCSR

БПИФ БКС Индекс Российского рынка

БКС

Фонд BCSR (акции) отвечает за доходность и рост капитала в долгосрочной перспективе.

Расходы фонда: 0.98%
Облигации 25% BCSB

БПИФ БКС Облигации повышенной доходности

БКС

Фонд BCSB (облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.

Расходы фонда: 1.35%
Товары 25% BCSG

БПИФ БКС Золото

БКС

Фонд BCSG (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 1.03%
Денежный рынок 25% BCSD

БПИФ БКС Денежный рынок

БКС

Фонд BCSD работает как подушка безопасности и дает запас денег для удобной перебалансировки.

Расходы фонда: 0.35%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы обслуживаетесь в БКС и хотите ребалансировать портфель без брокерских комиссий за сделки.
  • Вам нужен готовый консервативный портфель с понятными правилами.

На что обратить внимание

  • Долговой фонд (BCSB) сфокусирован на корпоративных облигациях, что несет чуть больше кредитного риска, чем в случае с ОФЗ.
  • Сравнивайте общую стоимость владения (TER) с аналогичными сборками у конкурентов.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+0.64%
1м
-0.87%
3м
-0.73%
1г
н/д
С начала года
+3.15%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических инвестиционных стратегий и их сравнение.

TRUR — БПИФ «Вечный портфель» от Т-Капитал: подробный обзор

Узнайте, почему лучше собирать такой портфель самостоятельно, чем покупать готовый фонд TRUR.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Узнайте, чем этот портфель отличается от классической умеренной стратегии 60/40.

Где открыть счёт для покупки фонда

БКС Мир инвестиций

Один из старых брокерских брендов рынка с отдельным акцентом на активный инвестиционный контур.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Отдельный инвестиционный контур
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →