Fondium
Вечный Сбер Управление Активами

Вечный портфель через Сбер Управление Активами

Вечный портфель через фонды Сбера (УК Первая). Классическая реализация стратегии с высокой надежностью и ликвидностью.

Идеальная реализация для новичка: самые ликвидные фонды Московской биржи с понятной структурой и без экзотических активов.

УК
Сбер Управление Активами
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
0.84%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Самый понятный и ликвидный «Вечный портфель» на рынке. Надежность ОФЗ и золото в хранилищах Сбера делают эту сборку эталонной для консерваторов.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сборка через УК Первая (Сбер) строго следует духу стратегии Гарри Брауна. Здесь нет корпоративных облигаций (только ОФЗ через фонд SBGB), а золотой фонд SBGD обеспечен физическим золотом в хранилищах банка. Это делает инфраструктурные риски минимальными.

Дополнительный бонус — огромная ликвидность всех четырех фондов. Вы можете ребалансировать капиталы любого объема с минимальным проскальзыванием в биржевом стакане, а для клиентов брокера Сбера эти сделки будут абсолютно бесплатными.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 25% SBMX

БПИФ Первая – Топ Российских акций

Сбер Управление Активами

Фонд SBMX инвестирует в широкий рынок акций и делает портфель понятным для начинающих.

Расходы фонда: 0.95%
Облигации 25% SBGB

БПИФ Первая – Государственные облигации

Сбер Управление Активами

Фонд SBGB (облигации) снижает риск сильных колебаний, делая портфель более спокойным.

Расходы фонда: 0.80%
Товары 25% SBGD

БПИФ Первая – Доступное золото

Сбер Управление Активами

Фонд SBGD (золото) добавляет ту самую защиту от инфляции, ради которой инвесторы часто уходят от классического портфеля 60/40.

Расходы фонда: 1.30%
Денежный рынок 25% SBMM

БПИФ Первая – Сберегательный

Сбер Управление Активами

Фонд SBMM работает как подушка безопасности и дает запас денег для удобной перебалансировки.

Расходы фонда: 0.30%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы клиент Сбербанка и хотите покупать фонды без комиссий за брокерские сделки.
  • Вам нужна железобетонная сборка: только ОФЗ в облигационном блоке.

На что обратить внимание

  • Долговой фонд (SBGB) инвестирует только в длинные ОФЗ, которые могут сильно падать при росте ключевой ставки.
  • 25% в кэше (SBMM) не позволят портфелю показать сверхдоходность даже на сильном бычьем рынке.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+1.17%
1м
-0.51%
3м
-1.19%
1г
+18.87%
С начала года
+2.91%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических инвестиционных стратегий и их сравнение.

TRUR — БПИФ «Вечный портфель» от Т-Капитал: подробный обзор

Узнайте, почему лучше собирать такой портфель самостоятельно, чем покупать готовый фонд TRUR.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Узнайте, чем этот портфель отличается от классической умеренной стратегии 60/40.

Где открыть счёт для покупки фонда

СберИнвестиции

Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.

  • Интеграция со СберБанком
  • Открытие счёта в привычном контуре
  • Есть ИИС
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →