Fondium
Вечный Альфа-Капитал

Вечный портфель через Альфа-Капитал

Вечный портфель из фондов Альфа-Капитал. Сборка стратегии Гарри Брауна для клиентов экосистемы Альфа-Банка.

Четыре фонда (акции, облигации, золото, деньги) в равных долях. Инфраструктурное решение с нулевыми комиссиями брокера за сделки.

УК
Альфа-Капитал
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
1.59%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Удобный вариант для клиентов банка, экономящий время на поиске фондов, но требующий внимания к внутренним комиссиям.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сборка этой стратегии через Альфу решает главную задачу консервативного инвестора — защиту от инфляции без лишних нервов. Если вы торгуете через Альфа-Инвестиции, отсутствие брокерских комиссий за операции с этими четырьмя фондами делает процесс ежегодного выравнивания долей бесплатным.

Слабое место этой сборки — стоимость обслуживания. Поскольку стратегия рассчитана на долгие годы, даже небольшая разница в комиссиях УК (TER) по сравнению с лидерами рынка может вылиться в сотни тысяч рублей недополученной прибыли. Обязательно просчитайте этот момент.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 25% AKME

БПИФ Альфа-Капитал Управляемые акции

Альфа-Капитал

Фонд AKME (акции) отвечает за доходность и рост капитала в долгосрочной перспективе.

Расходы фонда: 2.33%
Облигации 25% AKFB

БПИФ Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном

Альфа-Капитал

Фонд AKFB (облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.

Расходы фонда: 1.83%
Товары 25% AKGD

БПИФ Альфа-Капитал Золото

Альфа-Капитал

Фонд AKGD (золото) страхует капитал от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 1.50%
Денежный рынок 25% AKMM

БПИФ Альфа-Капитал Денежный рынок

Альфа-Капитал

Фонд AKMM выступает небольшим запасом денег для удобной перебалансировки.

Расходы фонда: 0.69%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы пользуетесь услугами Альфа-Банка и хотите хранить все активы в одном приложении.
  • Вам нужен консервативный портфель с понятными правилами ребалансировки.

На что обратить внимание

  • Совокупная комиссия за управление (TER) фондами Альфы может быть выше рынка, что снизит итоговую доходность.
  • Портфель будет сильно отставать от рынка в фазы активного роста.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+0.71%
1м
-0.76%
3м
-2.05%
1г
+17.82%
С начала года
+2.01%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических инвестиционных стратегий и их сравнение.

TRUR — БПИФ «Вечный портфель» от Т-Капитал: подробный обзор

Узнайте, почему лучше собирать такой портфель самостоятельно, чем покупать готовый фонд TRUR.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Узнайте, чем этот портфель отличается от классической умеренной стратегии 60/40.

Где открыть счёт для покупки фонда

Альфа-Инвестиции

Подходит тем, кто уже держит расчётный контур в Альфа-Банке и хочет открыть счёт без лишнего переключения.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Быстрый вход из экосистемы Альфы
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →