Fondium
Вечный Т-Капитал

Вечный портфель через Т-Капитал

Сборка «Вечного портфеля» от Т-Капитал. Четыре фонда для максимальной стабильности капитала в одной экосистеме.

Удобный вариант без брокерских комиссий за сделки. Вместо ОФЗ используется смешанный фонд с корпоративными облигациями.

УК
Т-Капитал
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
1.49%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Отличное инфраструктурное решение. Собирая портфель из отдельных фондов Т-Капитал, вы получаете лучший контроль над своими деньгами, чем при покупке фонда-матрешки TRUR.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Многие клиенты Т-Банка покупают готовый фонд «Вечный портфель» (TRUR). Но если вы соберете ту же самую корзину из отдельных фондов (TMOS, TBRU, TGLD, TMON) по 25%, вы сможете самостоятельно управлять ребалансировкой и точно понимать, за что платите комиссии.

Важная деталь этой сборки: фонд TBRU содержит корпоративные облигации. Это делает долговую часть чуть более доходной, но и чуть более подверженной кредитным рискам в периоды жестких кризисов.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 25% TMOS

БПИФ Т-Капитал Индекс МосБиржи

Т-Капитал

Фонд TMOS (акции) отвечает за общую доходность и долгосрочный рост капитала.

Расходы фонда: 0.80%
Облигации 25% TBRU

БПИФ Т-Капитал Облигации

Т-Капитал

Фонд TBRU (облигации) выступает защитным активом, но имеет комиссии выше среднего по рынку.

Расходы фонда: 1.59%
Товары 25% TGLD

БПИФ Т-Капитал Золото

Т-Капитал

Фонд TGLD (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 2.37%
Денежный рынок 25% TMON

БПИФ Т-Капитал Денежный рынок

Т-Капитал

Фонд TMON работает как подушка безопасности и дает запас денег для удобной перебалансировки.

Расходы фонда: 1.20%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вам важно совершать сделки по покупке и продаже паев абсолютно бесплатно.
  • Вы ищете готовое консервативное решение и не хотите пользоваться готовым фондом TRUR.

На что обратить внимание

  • Облигационный фонд TBRU может оказаться дороже аналогов по комиссии за управление.
  • В сильные акционные годы портфель покажет себя хуже, чем любые умеренные и агрессивные стратегии.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+0.61%
1м
-0.89%
3м
-0.74%
1г
+18.92%
С начала года
+2.98%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических инвестиционных стратегий и их сравнение.

TRUR — БПИФ «Вечный портфель» от Т-Капитал: подробный обзор

Узнайте, почему лучше собирать такой портфель самостоятельно, чем покупать готовый фонд TRUR.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Узнайте, чем этот портфель отличается от классической умеренной стратегии 60/40.

Где открыть счёт для покупки фонда

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →

СберИнвестиции

Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.

  • Интеграция со СберБанком
  • Открытие счёта в привычном контуре
  • Есть ИИС
Открыть счёт →