Fondium
Вечный ВИМ Инвестиции

Вечный портфель через ВИМ Инвестиции

Вечный портфель через ВИМ Инвестиции. Эталонная сборка стратегии с самыми низкими комиссиями на Мосбирже.

Математически оптимальный выбор. Четыре классических актива с минимальными издержками на управление.

УК
ВИМ Инвестиции
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
0.60%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Лучший выбор для педантов. Минимальные комиссии фондов ВИМ делают эту сборку победителем на длинных горизонтах (от 10 лет).

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Поскольку «Вечный портфель» на 75% состоит из консервативных активов (облигации, золото, деньги), его доходность ограничена. Именно поэтому размер комиссии управляющей компании здесь имеет решающее значение — вы не можете позволить себе отдавать лишние проценты. Линейка ВИМ Инвестиции предлагает одни из самых дешевых фондов на рынке, что делает эту сборку математически выверенной.

Инфраструктура ВТБ также дает огромный плюс в виде фонда ликвидности LQDT — самого крупного и надежного денежного фонда на Московской бирже. С ним вы можете быть уверены, что ваш «кэш» работает по ставке, близкой к ключевой.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 25% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

Фонд EQMX инвестирует в индекс Мосбиржи и обеспечивает основной потенциал роста.

Расходы фонда: 0.67%
Облигации 25% BOND

БПИФ ДОХОДЪ Корпоративные облигации РФ

ВИМ Инвестиции

Фонд BOND инвестирует в облигации для защиты капитала и получения стабильного купонного дохода.

Расходы фонда: 0.78%
Товары 25% GOLD

БПИФ ВИМ Золото. Биржевой

ВИМ Инвестиции

Фонд GOLD (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 0.66%
Денежный рынок 25% LQDT

БПИФ ВИМ Ликвидность

ВИМ Инвестиции

Фонд LQDT (денежный рынок) выступает подушкой безопасности для сглаживания сильных колебаний цен и удобной перебалансировки.

Расходы фонда: 0.29%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы ищете фонды с минимальным TER (совокупной комиссией), чтобы максимизировать сложный процент.
  • Вы торгуете через ВТБ Мои Инвестиции и хотите покупать фонды без брокерской комиссии.

На что обратить внимание

  • В облигационном блоке (BOND) используются корпоративные бумаги, что дает легкий кредитный риск.
  • Портфель требует строгой дисциплины: ребалансировка должна проводиться каждый год, даже если акции сильно упали.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+1.19%
1м
-0.24%
3м
-0.95%
1г
+19.12%
С начала года
+3.77%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических инвестиционных стратегий и их сравнение.

TRUR — БПИФ «Вечный портфель» от Т-Капитал: подробный обзор

Узнайте, почему лучше собирать такой портфель самостоятельно, чем покупать готовый фонд TRUR.

Портфель 60/40: классическая стратегия для сбалансированного инвестора

Узнайте, чем этот портфель отличается от классической умеренной стратегии 60/40.

Где открыть счёт для покупки фонда

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

СберИнвестиции

Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.

  • Интеграция со СберБанком
  • Открытие счёта в привычном контуре
  • Есть ИИС
Открыть счёт →