60/40 БКС

60/40 через БКС

Классическая стратегия 60/40 от БКС. Акции широкого рынка (BCSR) и корпоративные облигации (BCSB).

Инфраструктурная сборка для лояльных клиентов БКС. Долговая часть смещена в сторону более доходных корпоративных бумаг.

УК

БКС

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.13%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Сбалансированное решение для тех, кто хочет экономить на комиссиях за сделки внутри экосистемы БКС.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

В отличие от сборок, использующих ОФЗ, БКС в качестве долгового блока (40%) предлагает использовать корпоративные облигации. Это дает инвестору небольшую премию к доходности, но снижает общую надежность портфеля в периоды жестких экономических кризисов.

Главное преимущество этого портфеля — возможность бесплатной ежегодной ребалансировки. Для клиентов БКС продажа выросшего актива и покупка просевшего не будет стоить ни копейки брокерских комиссий.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 60% BCSR

БПИФ БКС Индекс Российского рынка

БКС

Фонд BCSR (акции) отвечает за доходность и рост капитала в долгосрочной перспективе.

Расходы фонда: 0.98%

Облигации 40% BCSB

БПИФ БКС Облигации повышенной доходности

БКС

Фонд BCSB (облигации) стремится показать более высокую доходность, поэтому он может колебаться сильнее, чем классические консервативные фонды.

Расходы фонда: 1.35%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы торгуете через брокера БКС и хотите избежать комиссий за покупку фондов.
Вам нужна повышенная купонная доходность в облигационной части.

На что обратить внимание

Корпоративные облигации несут больший кредитный риск, чем государственные ОФЗ.
Сравнивайте комиссию за управление (TER) фондами БКС с лидерами рынка.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.31%

1м

+0.71%

3м

+2.55%

1г

+9.38%

С начала года

+2.62%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии