60/40 через Сбер Управление Активами

Стратегия 60/40 через фонды Сбера (УК Первая). Максимально консервативная долговая часть на базе ОФЗ.

Сборка из двух самых популярных фондов на рынке. Акции для роста (SBMX) и ОФЗ для защиты (SBGB).

УК

Сбер Управление Активами

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.89%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Эталонная массовая реализация. Отличное решение для инвестора, которому важна надежность эмитента (Сбера) и 100% ликвидность активов.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Главная особенность этой реализации — использование фонда SBGB в качестве долговой подушки. В отличие от корпоративных фондов конкурентов, он состоит только из надежных ОФЗ. Это снижает потенциальную доходность, но полностью убирает риск банкротства отдельных компаний.

Если вы торгуете через брокера Сбербанка, эта связка идеальна: вы не платите комиссий за покупку и продажу, что делает процесс ежегодной ребалансировки абсолютно бесплатным.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 60% SBMX

БПИФ Первая – Топ Российских акций

Сбер Управление Активами

Фонд SBMX (акции) отвечает за доходность и рост капитала в долгосрочной перспективе.

Расходы фонда: 0.95%

Облигации 40% SBGB

БПИФ Первая – Государственные облигации

Сбер Управление Активами

Фонд SBGB (государственные облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.

Расходы фонда: 0.80%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы инвестируете через «Сбер Инвестиции» и хотите покупать фонды без комиссий.
Вы доверяете государственному долгу больше, чем корпоративному.

На что обратить внимание

Фонд SBGB состоит из длинных ОФЗ, которые чувствительны к изменениям ключевой ставки.
При жесткой политике ЦБ долговая часть портфеля может временно показывать убытки.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.18%

1м

-0.44%

3м

+0.28%

1г

+9.45%

С начала года

+1.03%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии