60/40 через ВИМ Инвестиции

Эталонная стратегия 60/40 из фондов ВИМ Инвестиции. Как собрать портфель с минимальными комиссиями.

Лучший выбор по соотношению цена/качество. Два фонда (EQMX + BOND) с самыми низкими издержками на Мосбирже.

УК

ВИМ Инвестиции

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.71%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Математически безупречная сборка. Для инвестора с горизонтом от 10 лет низкие комиссии фондов ВИМ станут главным преимуществом.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Поскольку вы покупаете фонды на десятилетия, их скрытые издержки (TER) имеют огромное значение. Линейка ВИМ традиционно предлагает одни из самых дешевых продуктов на рынке. Вы не переплачиваете за управление, и эти доли процента остаются на вашем счету, капитализируясь год за годом.

Еще один плюс — абсолютная универсальность. В фонде BOND смешаны и корпоративные, и государственные облигации, что дает хорошую доходность без чрезмерного риска. А фонд EQMX повторяет индекс широкого рынка РФ с минимальными отклонениями. Идеальная точка входа в инвестиции.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 60% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

Фонд EQMX инвестирует в индекс Мосбиржи и обеспечивает основной потенциал роста.

Расходы фонда: 0.67%

Облигации 40% BOND

БПИФ ДОХОДЪ Корпоративные облигации РФ

ВИМ Инвестиции

Фонд BOND инвестирует в облигации для защиты капитала и получения стабильного купонного дохода.

Расходы фонда: 0.78%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы долгосрочный инвестор и хотите максимизировать сложный процент за счет экономии на комиссиях УК.
Вы торгуете через брокера ВТБ и не платите комиссии за покупку этих фондов.

На что обратить внимание

В фонд BOND включены корпоративные облигации, что несет дополнительный кредитный риск по сравнению с чистыми ОФЗ.
Просадка портфеля в моменты кризиса может составить 20-30%.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.53%

1м

-0.16%

3м

+1.02%

1г

+10.65%

С начала года

+2.03%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии