60/40 Т-Капитал

60/40 через Т-Капитал

Сборка 60/40 из фондов Т-Капитал. Ставка на акции (TMOS) и корпоративные рублевые облигации (TBRU).

Инфраструктурный портфель для клиентов Т-Банка с полным отсутствием комиссий за сделки по фондам.

УК

Т-Капитал

Фондов в реализации

Средневзвешенные ставки расходов

1,12%

Заявленные ставки или пределы, не фактический TER. Для расходов по СЧА взята верхняя ступень.

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Рабочий вариант для клиентов брокера. Вы переплачиваете УК за управление долговым фондом, но экономите на комиссиях за сделки.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Большинство инвесторов в экосистеме Т-Банка ограничиваются покупкой одного лишь фонда акций TMOS. Добавление к нему облигационного фонда TBRU (на 40% от капитала) превращает агрессивную ставку в классическую умеренную стратегию, которая не заставит вас седеть при каждом падении индекса.

В долговой части Т-Банк делает упор на корпоративные облигации. Это дает портфелю бОльший купонный доход по сравнению с ОФЗ, но и бОльшую волатильность во время кризисов. Главное — следите за тем, чтобы 60% всегда оставались в акциях, ежегодно продавая выросший актив.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 60% TMOS

БПИФ Т-Капитал Индекс МосБиржи

Т-Капитал

Фонд TMOS (акции) отвечает за общую доходность и долгосрочный рост капитала.

Расходы фонда: до 0,799%

Облигации 40% TBRU

БПИФ Т-Капитал Облигации

Т-Капитал

Фонд TBRU (облигации) выступает защитным активом, но имеет комиссии выше среднего по рынку.

Расходы фонда: до 1,599%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы активно пользуетесь приложением Т-Инвестиции.
Вы хотите, чтобы облигационная часть приносила чуть больше дохода за счет корпоративных бумаг.

На что обратить внимание

Комиссия фонда TBRU высока относительно рынка, что в долгосроке снижает доходность всей долговой части.
Корпоративные облигации в кризис проседают сильнее, чем ОФЗ.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0,65%

1м

+1,74%

3м

+7,02%

1г

+4,01%

С начала года

+3,17%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии