60/40 через Альфа-Капитал

Портфель 60/40 от Альфа-Капитал. Ставка на рост акций (AKME) и купонный доход корпоративных облигаций (AKFB).

Инфраструктурный выбор для клиентов Альфа-Банка. 60% акций и 40% облигаций в удобном формате одного приложения.

УК

Альфа-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

2.13%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Рабочий вариант для клиентов Альфа-Банка: сборка проста в покупке, но по совокупной комиссии уступает лидерам рынка.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Эта сборка создана для того, чтобы вы могли купить все необходимые активы в пару кликов, не покидая привычного интерфейса Альфа-Инвестиций. При покупке этих фондов через брокера Альфа-Банка вы не платите комиссию за сделки.

Слабым местом этой реализации являются внутренние комиссии фондов за управление (TER). Поскольку стратегия 60/40 рассчитана на горизонт от пяти лет, даже небольшая разница в ежегодных комиссиях с более дешевыми конкурентами выльется в заметную недополученную прибыль.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 60% AKME

БПИФ Альфа-Капитал Управляемые акции

Альфа-Капитал

Фонд AKME дает портфелю расти за счет рынка акций, но его комиссии выше среднего.

Расходы фонда: 2.33%

Облигации 40% AKFB

БПИФ Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном

Альфа-Капитал

Фонд AKFB (облигации) выступает защитным активом, хотя общая стоимость обслуживания портфеля получается высокой.

Расходы фонда: 1.83%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы пользуетесь услугами Альфа-Банка и не хотите открывать брокерские счета в других компаниях.
Вам нужна простая стратегия, требующая минимального управления.

На что обратить внимание

Обратите внимание на совокупную комиссию (TER) фондов Альфа-Капитал — она выше средних по рынку.
Облигационный фонд (AKFB) инвестирует в корпоративный долг, что несет чуть больше кредитного риска.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.44%

1м

+0.21%

3м

-0.25%

1г

+10.35%

С начала года

+0.23%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии