Всепогодный портфель через БКС
Как собрать «Всепогодный портфель» из фондов БКС. Сравнение самостоятельной сборки и готового БПИФа.
Классическая структура 30/55/15 (акции/облигации/золото) через индексные фонды БКС. Идеально для тех, кто хочет контролировать доли самостоятельно.
Короткий вывод
Отличный вариант для дисциплинированного инвестора-клиента БКС. Вы получаете бесплатную инфраструктуру и полный контроль над классической архитектурой All Weather.
Сборка этого портфеля вручную имеет смысл, если вы хотите жестко зафиксировать доли (30% акции, 55% облигации, 15% золото) и точно понимать, за что платите комиссии. У БКС есть смешанный фонд BCSW с похожим названием, но внутри него пропорции активов меняются по усмотрению управляющего.
Корпоративный долговой блок (BCSB) в этой сборке дает потенциально более высокую купонную доходность, чем ОФЗ, что частично компенсирует консервативный характер самого портфеля.
График этого варианта
Как этот вариант выглядел на исторических данных
Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.
Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.
Линии на графике
Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию
Ещё линий:
Нажмите на график, чтобы увидеть значения
Состав этого варианта
Из каких фондов собран этот вариант
БПИФ БКС Индекс Российского рынка
БКС
Фонд BCSR (акции) отвечает за доходность и долгосрочный рост капитала.
БПИФ БКС Облигации повышенной доходности
БКС
Фонд BCSB (облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.
БПИФ БКС Золото
БКС
Фонд BCSG (золото) страхует капитал от инфляции и кризисов.
Кому подойдёт
Кому подходит этот вариант
Когда такой вариант уместен
- Вы обслуживаетесь в БКС и хотите избежать комиссий за покупку фондов.
- Вы предпочитаете самостоятельно управлять пропорциями активов раз в год.
На что обратить внимание
- Долговой фонд BCSB сфокусирован на корпоративных бумагах, что несет чуть больше кредитных рисков по сравнению с ОФЗ.
- Если вы не готовы делать ребалансировку руками, лучше рассмотреть готовый фонд BCSW.
Доходность портфеля
Результаты стратегии за разные периоды
Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.
Сравнение с инфляцией
Как этот вариант выглядел на фоне роста цен
Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.
В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.
Нажмите на график, чтобы увидеть значения
Линии на графике
Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию
Другие варианты стратегии
Что ещё посмотреть внутри стратегии
Всепогодный портфель через ВИМ Инвестиции
Математически оптимальная реализация. Низкие комиссии фондов ВИМ позволяют капиталу расти быстрее, не отдавая лишнее за управление.
Открыть вариантВсепогодный портфель через Т-Капитал
Удобная сборка для пользователей Т-Инвестиций. 55% портфеля в корпоративных облигациях повышают общую купонную доходность стратегии.
Открыть вариантВсепогодный портфель через Сбер Управление Активами
Самый традиционный вариант All Weather. Государственные облигации в основе портфеля делают его максимально консервативным и предсказуемым.
Открыть вариантВсепогодный портфель через Альфа-Капитал
Оптимальное решение для клиентов Альфа-Банка. Классическая структура (30% акций, 55% облигаций, 15% золота) без необходимости переводить деньги стороннему брокеру.
Открыть вариантВсепогодный портфель через АТОН
Продвинутая версия классической стратегии. Благодаря облигациям с плавающей ставкой, портфель лучше справляется с периодами жесткой политики ЦБ.
Открыть вариантВсепогодный портфель через ПСБ
Сбалансированная сборка для клиентов Промсвязьбанка. 55% капитала в облигациях гарантируют стабильность, а акции и золото защищают от инфляции.
Открыть вариантМатериалы по теме
Что ещё почитать перед выбором
Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного
Подробный обзор классических стратегий и того, как они работают в разных экономических условиях.
Вечный портфель
Узнайте, чем этот портфель отличается от более равномерного «Вечного портфеля».
BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»
Узнайте, стоит ли собирать портфель самому или проще купить готовый смешанный биржевой фонд.
Где открыть счёт для покупки фонда
БКС Мир инвестиций
Один из старых брокерских брендов рынка с отдельным акцентом на активный инвестиционный контур.
- Открытие счёта онлайн
- Есть ИИС
- Отдельный инвестиционный контур
Т-Инвестиции
Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.
- Открытие счёта онлайн
- ИИС и обычный брокерский счёт
- Покупка фондов в приложении
ВТБ Мои Инвестиции
Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.
- Открытие счёта онлайн
- Есть ИИС
- Подходит для покупки фондов ВИМ
СберИнвестиции
Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.
- Интеграция со СберБанком
- Открытие счёта в привычном контуре
- Есть ИИС
Альфа-Инвестиции
Подходит тем, кто уже держит расчётный контур в Альфа-Банке и хочет открыть счёт без лишнего переключения.
- Открытие счёта онлайн
- Есть ИИС
- Быстрый вход из экосистемы Альфы
Финам
Классический брокерский бренд для тех, кто сравнивает несколько вариантов открытия счёта.
- Открытие счёта онлайн
- Есть ИИС
- Подходит для сравнения условий