Fondium
Всепогодный Сбер Управление Активами

Всепогодный портфель через Сбер Управление Активами

Сборка Всепогодного портфеля через фонды Сбера (УК Первая). Классическая структура 30/55/15 для максимальной надежности.

Самый традиционный вариант All Weather. Государственные облигации в основе портфеля делают его максимально консервативным и предсказуемым.

УК
Сбер Управление Активами
Фондов в реализации
3
Расходы стратегии
0.92%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Классика жанра. Сборка от Сбера предоставляет идеальный баланс между высокой надежностью фондов ОФЗ и минимальными инфраструктурными рисками.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Архитектура портфеля через Сбер (УК Первая) максимально прозрачна. Долговой блок (SBGB) инвестирует исключительно в государственные облигации, избегая корпоративного риска. Это делает портфель чуть менее доходным, но значительно более надежным в моменты системных кризисов.

Высокая ликвидность всех трех фондов позволяет без проблем управлять капиталами любого размера, а отсутствие комиссий при торговле через «Сбер Инвестиции» сводит на нет издержки ежегодной ребалансировки.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 30% SBMX

БПИФ Первая – Топ Российских акций

Сбер Управление Активами

Фонд SBMX (акции) отвечает за доходность и рост капитала в долгосрочной перспективе.

Расходы фонда: 0.95%
Облигации 55% SBGB

БПИФ Первая – Государственные облигации

Сбер Управление Активами

Фонд SBGB (облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.

Расходы фонда: 0.80%
Товары 15% SBGD

БПИФ Первая – Доступное золото

Сбер Управление Активами

Фонд SBGD (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 1.30%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы клиент Сбербанка и хотите инвестировать без брокерских комиссий за сделки.
  • Вам принципиально важно, чтобы долговая часть состояла только из максимально надежных бумаг (ОФЗ).

На что обратить внимание

  • Фонд ОФЗ (SBGB) может временно падать в цене при циклах повышения ключевой ставки.
  • При агрессивном росте экономики этот портфель покажет гораздо более скромную доходность, чем стратегии с доминированием акций.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+1.10%
1м
-0.03%
3м
+1.00%
1г
+17.91%
С начала года
+3.04%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических стратегий и того, как они работают в разных экономических условиях.

Вечный портфель

Узнайте, чем этот портфель отличается от более равномерного «Вечного портфеля».

BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»

Узнайте, стоит ли собирать портфель самому или проще купить готовый смешанный биржевой фонд.

Где открыть счёт для покупки фонда

СберИнвестиции

Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.

  • Интеграция со СберБанком
  • Открытие счёта в привычном контуре
  • Есть ИИС
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →