Fondium
Всепогодный ВИМ Инвестиции

Всепогодный портфель через ВИМ Инвестиции

Сборка Всепогодного портфеля через ВИМ Инвестиции. Эталонный вариант стратегии 30/55/15 с минимальными издержками на Мосбирже.

Математически оптимальная реализация. Низкие комиссии фондов ВИМ позволяют капиталу расти быстрее, не отдавая лишнее за управление.

УК
ВИМ Инвестиции
Фондов в реализации
3
Расходы стратегии
0.73%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Золотой стандарт для стратегии All Weather в России. Низкие комиссии УК делают этот портфель победителем на горизонте от 10 лет и дольше.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сила сборки через ВИМ Инвестиции — в экономике. Поскольку 55% портфеля работают в консервативном облигационном русле, критически важно, чтобы комиссии фондов не «съедали» купонную доходность.

Инфраструктура ВИМ исторически предлагает одни из самых низких комиссий за управление на Мосбирже. В сочетании с высокой ликвидностью самих фондов это делает сборку идеальным выбором как для клиентов ВТБ, так и для тех, кто торгует через сторонних брокеров.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 30% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

Фонд EQMX (акции) обеспечивает основной потенциал роста, но не делает портфель слишком агрессивным.

Расходы фонда: 0.67%
Облигации 55% BOND

БПИФ ДОХОДЪ Корпоративные облигации РФ

ВИМ Инвестиции

Фонд BOND инвестирует в облигации. Его большая доля делает портфель гораздо стабильнее и снижает просадки.

Расходы фонда: 0.78%
Товары 15% GOLD

БПИФ ВИМ Золото. Биржевой

ВИМ Инвестиции

Фонд GOLD (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 0.66%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы боретесь за каждую долю процента доходности и ищете фонды с минимальным TER.
  • Вы клиент брокера ВТБ и хотите покупать активы абсолютно бесплатно.

На что обратить внимание

  • Фонд BOND инвестирует в корпоративные облигации — это несет чуть больше кредитного риска, чем классические ОФЗ.
  • Портфель требует ручной ежегодной ребалансировки — не забывайте восстанавливать пропорции 30/55/15.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+1.33%
1м
+0.50%
3м
+1.43%
1г
+19.17%
С начала года
+4.47%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических стратегий и того, как они работают в разных экономических условиях.

Вечный портфель

Узнайте, чем этот портфель отличается от более равномерного «Вечного портфеля».

BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»

Узнайте, стоит ли собирать портфель самому или проще купить готовый смешанный биржевой фонд.

Где открыть счёт для покупки фонда

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

СберИнвестиции

Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.

  • Интеграция со СберБанком
  • Открытие счёта в привычном контуре
  • Есть ИИС
Открыть счёт →