Fondium
Всепогодный Альфа-Капитал

Всепогодный портфель через Альфа-Капитал

Сборка «Всепогодного портфеля» от Альфа-Капитал. Как защитить капитал через фонды акций, облигаций и золота внутри одной экосистемы.

Оптимальное решение для клиентов Альфа-Банка. Классическая структура (30% акций, 55% облигаций, 15% золота) без необходимости переводить деньги стороннему брокеру.

УК
Альфа-Капитал
Фондов в реализации
3
Расходы стратегии
1.93%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Эта сборка экономит время клиентам Альфа-Банка, но требует понимания комиссий за управление. Если вы готовы переплатить за комфорт инфраструктуры — это отличный рабочий портфель.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сборка через фонды Альфа-Капитал — это, в первую очередь, ставка на комфорт. Вам не придется открывать новые брокерские счета или платить лишние комиссии за сделки с «чужими» фондами.

Главный компромисс этой реализации кроется в комиссиях за управление (TER). Поскольку они вычитаются из стоимости чистых активов каждый день, на длинном горизонте в 10-15 лет разница в десятые доли процента может вылиться в ощутимую недополученную прибыль. Обязательно сравните расходы с аналогичными фондами от ВИМ или Сбера перед покупкой.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 30% AKME

БПИФ Альфа-Капитал Управляемые акции

Альфа-Капитал

Фонд AKME (акции) отвечает за общую доходность и долгосрочный рост капитала.

Расходы фонда: 2.33%
Облигации 55% AKFB

БПИФ Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном

Альфа-Капитал

Фонд AKFB (облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.

Расходы фонда: 1.83%
Товары 15% AKGD

БПИФ Альфа-Капитал Золото

Альфа-Капитал

Фонд AKGD (золото) страхует капитал от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 1.50%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы обслуживаетесь в Альфа-Банке и хотите покупать фонды без брокерских комиссий за сделки.
  • Вам нужен готовый защитный портфель, состоящий всего из трех фондов.

На что обратить внимание

  • Общая стоимость владения фондами Альфы может быть выше рыночной (учитывайте показатель TER).
  • Большая доля облигаций (55%) защищает от просадок, но будет отставать от индекса Мосбиржи в периоды бурного роста экономики.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+0.87%
1м
-0.15%
3м
-0.65%
1г
+16.78%
С начала года
+2.24%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических стратегий и того, как они работают в разных экономических условиях.

Вечный портфель

Узнайте, чем этот портфель отличается от более равномерного «Вечного портфеля».

BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»

Узнайте, стоит ли собирать портфель самому или проще купить готовый смешанный биржевой фонд.

Где открыть счёт для покупки фонда

Альфа-Инвестиции

Подходит тем, кто уже держит расчётный контур в Альфа-Банке и хочет открыть счёт без лишнего переключения.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Быстрый вход из экосистемы Альфы
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →