Fondium
Всепогодный Т-Капитал

Всепогодный портфель через Т-Капитал

Всепогодный портфель от Т-Капитал. Сборка стратегии Рэя Далио 30/55/15 из фондов популярной экосистемы.

Удобная сборка для пользователей Т-Инвестиций. 55% портфеля в корпоративных облигациях повышают общую купонную доходность стратегии.

УК
Т-Капитал
Фондов в реализации
3
Расходы стратегии
1.47%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Отличное инфраструктурное решение, если вы готовы мириться с чуть более высокими комиссиями фондов ради удобства приложения и отсутствия комиссий за сделки.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

В этом варианте 55% портфеля отдано фонду рублевых облигаций (TBRU). В отличие от индекса ОФЗ, он включает корпоративные бумаги, что дает небольшую прибавку к доходности. Это помогает стратегии эффективнее бороться с инфляцией, не сильно жертвуя надежностью.

Однако главный минус — стоимость управления (TER) облигационного фондa Т-Банка. При формировании All Weather на десятки лет именно комиссии УК становятся главным фактором, влияющим на итоговую прибыль. Обязательно просчитайте этот момент.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Акции 30% TMOS

БПИФ Т-Капитал Индекс МосБиржи

Т-Капитал

Фонд TMOS (акции) отвечает за общую доходность и долгосрочный рост капитала.

Расходы фонда: 0.80%
Облигации 55% TBRU

БПИФ Т-Капитал Облигации

Т-Капитал

Фонд TBRU (облигации) выступает главным стабилизатором портфеля.

Расходы фонда: 1.59%
Товары 15% TGLD

БПИФ Т-Капитал Золото

Т-Капитал

Фонд TGLD (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 2.37%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы хотите инвестировать регулярно и без комиссий за межбанковские сделки.
  • Вам важно удобство интерфейса одного брокера для проведения ежегодных ребалансировок.

На что обратить внимание

  • Облигационный фонд TBRU имеет исторически высокую комиссию за управление (до 1.59%), что съедает часть купонной доходности.
  • В отличие от чисто государственных облигаций, корпоративный долг может сильнее просаживаться во время жестких кризисов.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+0.71%
1м
-0.14%
3м
+1.58%
1г
+19.63%
С начала года
+3.79%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Типы инвестиционных портфелей: от консервативного до всепогодного

Подробный обзор классических стратегий и того, как они работают в разных экономических условиях.

Вечный портфель

Узнайте, чем этот портфель отличается от более равномерного «Вечного портфеля».

BCSW — БПИФ БКС «Всепогодный портфель»

Узнайте, стоит ли собирать портфель самому или проще купить готовый смешанный биржевой фонд.

Где открыть счёт для покупки фонда

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →

СберИнвестиции

Удобный выбор для тех, кто уже пользуется экосистемой Сбера и сервисом инвестиций внутри банка.

  • Интеграция со СберБанком
  • Открытие счёта в привычном контуре
  • Есть ИИС
Открыть счёт →