Fondium
Тяжёлый люкс БКС

Тяжёлый люкс через БКС

Защитный портфель, полностью собранный из фондов БКС. Половина денег инвестируется в золото (BCSG), остаток распределен поровну между акциями, облигациями и денежным рынком для дополнительной доходности.

Полная четырёхфондовая реализация внутри БКС для инвестора, который хочет держать стратегию с доминирующей долей золота у одного провайдера.

УК
БКС
Фондов в реализации
4
Расходы стратегии
0.97%
Ребалансировка
1 раз в год

Короткий вывод

Надежный и рабочий вариант для клиентов БКС. За счет бесплатной покупки «своих» фондов, ежегодная ребалансировка не потребует дополнительных затрат на комиссии брокера.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сборка через БКС работает точно по учебнику: один фонд полностью отвечает за страхование от девальвации (золото), второй — за рост (акции), третий и четвертый генерируют денежный поток (облигации и денежный рынок).

Если вы уже торгуете через приложение БКС, эта реализация избавит вас от необходимости переплачивать за чужие фонды. Долгосрочная стратегия всегда выигрывает от минимизации скрытых издержек и комиссий за сделки.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами
Товары 50% BCSG

БПИФ БКС Золото

БКС

Основная защита капитала. Золото страхует портфель от девальвации рубля и обесценивания денег во время экономических кризисов.

Расходы фонда: 1.03%
Акции 20% BCSR

БПИФ БКС Индекс Российского рынка

БКС

Ростовой драйвер. Акции самых крупных российских компаний генерируют дивиденды и обгоняют инфляцию на долгосрочном горизонте.

Расходы фонда: 0.98%
Облигации 15% BCSB

БПИФ БКС Облигации повышенной доходности

БКС

Генератор денежного потока. Корпоративные облигации приносят стабильный купонный доход, который реинвестируется обратно в стратегию.

Расходы фонда: 1.35%
Денежный рынок 15% BCSD

БПИФ БКС Денежный рынок

БКС

Кэш для ребалансировок. Деньги работают по ставке денежного рынка, их легко изъять без убытка, чтобы докупить просевшие активы.

Расходы фонда: 0.35%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

  • Вы обслуживаетесь в БКС и хотите покупать фонды без комиссий брокера за сделки.
  • Вы ищете готовый защитный портфель без необходимости собирать его из разрозненных биржевых ПИФов.
  • Вам комфортно управлять четырьмя разными классами активов и ежегодно возвращать их доли к норме.

На что обратить внимание

  • Главный риск — долгий спад на рынке золота. Поскольку оно занимает половину портфеля, общий баланс счета может долго не расти.
  • Портфель сильно проиграет рынку акций на этапе бурного роста экономики (вам не хватит 20% акций, чтобы получить сверхдоходность).
  • Фонд корпоративных облигаций (BCSB) может быть подвержен временным просадкам в периоды повышения ключевой ставки.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д
+1.27%
1м
-1.58%
3м
-4.92%
1г
н/д
С начала года
+2.03%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Материалы по теме

Что ещё почитать перед выбором

Вечный портфель

Сравните этот портфель с другой классической защитной стратегией, в которой доля золота составляет всего 25%.

Лежебока плюс

Посмотрите, как работает портфель, где золото является важной, но не главной частью.

Золото и ETF: как защититься от инфляции

Подробный разбор того, зачем инвестору золото и как оно помогает защитить деньги от обесценивания.

Где открыть счёт для покупки фонда

БКС Мир инвестиций

Один из старых брокерских брендов рынка с отдельным акцентом на активный инвестиционный контур.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Отдельный инвестиционный контур
Открыть счёт →

Т-Инвестиции

Крупный брокер с сильным мобильным сценарием и быстрым входом в фонды.

  • Открытие счёта онлайн
  • ИИС и обычный брокерский счёт
  • Покупка фондов в приложении
Открыть счёт →

ВТБ Мои Инвестиции

Крупный брокер с привычным банковским контуром и сильной связкой с линейкой фондов ВИМ.

  • Открытие счёта онлайн
  • Есть ИИС
  • Подходит для покупки фондов ВИМ
Открыть счёт →