Тяжёлый люкс ПСБ

Тяжёлый люкс через ПСБ

Защитный портфель из четырех фондов ПСБ. 50% активов вложено в золото (PSGM), а акции, облигации и денежный рынок (по 20/15/15%) создают баланс доходности и ликвидности.

Единая реализация через ПСБ для инвестора, которому нужен полный набор четырёх классов активов с доминирующей долей золота внутри одной линейки.

УК

ПСБ

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.52%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Оптимальный выбор для лояльных клиентов ПСБ. Вы получаете полностью функциональную стратегию без необходимости открывать счета у сторонних брокеров.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Важное преимущество этой сборки — автономность. Вам не придется добавлять фонды сторонних управляющих компаний, чтобы закрыть пустующие классы активов. Золото выполняет функцию страховки, а акции и облигации генерируют реальную доходность.

Главное, за чем нужно следить при выборе этого варианта — общая комиссия за управление (TER). Поскольку она напрямую вычитается из доходности ваших активов, оцените, насколько удобство одного бренда окупает эти долгосрочные расходы.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Товары 50% PSGM

БПИФ ПСБ Золотой рынок

ПСБ

Фундамент безопасности. Физическое золото страхует портфель от обесценивания рубля и системных рыночных кризисов.

Расходы фонда: 1.23%

Акции 20% PSRE

БПИФ ПСБ Российские акции

ПСБ

Драйвер роста. Акции зарабатывают на долгосрочном росте экономики и компенсируют инфляционные потери в спокойные периоды.

Расходы фонда: 2.48%

Облигации 15% PSRB

БПИФ ПСБ Рублевые облигации

ПСБ

Стабилизатор портфеля. Рублевые облигации генерируют постоянный купонный доход, снижая общие колебания счета.

Расходы фонда: 1.98%

Денежный рынок 15% PSMM

БПИФ ПСБ Денежный рынок

ПСБ

Буфер ликвидности. Деньги под процент, близкий к ключевой ставке. Фонд не проседает в цене и всегда доступен для продаж.

Расходы фонда: 0.76%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вам важно обслуживаться в Промсвязьбанке и использовать фонды его внутренней экосистемы.
Вы предпочитаете покупать активы через одного брокера без лишних комиссий за сделки.
Вам нужен максимально защищенный от инфляции портфель, но с дополнительными источниками купонов и дивидендов.

На что обратить внимание

Стратегия уязвима к длительным «медвежьим» циклам на рынке золота, которые могут длиться годами.
Портфель не принесет сверхприбылей на бурном «бычьем» рынке, так как доля акций ограничена 20%.
Комиссии за управление в фондах ПСБ могут быть заметно выше среднерыночных, что скажется на итоговой прибыли.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.20%

1м

-2.03%

3м

-5.87%

1г

н/д

С начала года

+2.10%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Тяжёлый люкс через ВИМ Инвестиции

Эталонная реализация из четырех классических индексных фондов. Благодаря низким комиссиям УК ВИМ Инвестиции, портфель обходится дешевле большинства аналогичных сборок на рынке.

Открыть вариант

Тяжёлый люкс через Т-Капитал

Версия через Т-Капитал удобна тем, кто уже использует эту линейку фондов и хочет собрать стратегию с доминирующей долей золота без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант

Тяжёлый люкс через Сбер Управление Активами

Массовая и понятная реализация стратегии через линейку Сбера: золото остаётся ядром, а остальные фонды собирают акции, облигации и денежный рынок без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант