Тяжёлый люкс Альфа-Капитал

Тяжёлый люкс через Альфа-Капитал

Защитный портфель из фондов Альфа-Капитал. Основная доля (50%) вложена в золото (AKGD) для страховки от девальвации, остальное распределено между акциями, облигациями и деньгами.

Подойдет клиентам Альфа-Банка, которым важен портфель с защитой в золоте, но стоит учесть более высокие комиссии за управление.

УК

Альфа-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.59%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Удобное решение для клиентов экосистемы Альфа. Стратегия работает как задумано, но требует понимания издержек (комиссии УК) в обмен на комфорт.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сборка через фонды Альфа-Капитал полностью повторяет логику оригинальной стратегии. Размещение активов у одного брокера решает проблему дополнительных комиссий за сделки, если ваш тариф подразумевает бесплатную торговлю “своими” фондами.

Главный компромисс этого варианта — баланс между удобством экосистемы и ценой. Комиссии фондов напрямую вычитаются из стоимости ваших активов, поэтому перед стартом стоит рассчитать долгосрочный эффект переплаты по сравнению с более дешевыми альтернативами.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Товары 50% AKGD

БПИФ Альфа-Капитал Золото

Альфа-Капитал

Основной защитный актив портфеля. Золото на счетах фонда работает как страховка от обесценивания рубля и мировых кризисов.

Расходы фонда: 1.50%

Акции 20% AKME

БПИФ Альфа-Капитал Управляемые акции

Альфа-Капитал

Долгосрочный двигатель портфеля. Акции компенсируют недостаток золота (отсутствие дивидендов) и помогают капиталу расти в спокойные рыночные периоды.

Расходы фонда: 2.33%

Облигации 15% AKFB

БПИФ Альфа-Капитал Облигации с переменным купоном

Альфа-Капитал

Стабилизатор с плавающей ставкой. Фонд зарабатывает на купонах корпоративных облигаций, сглаживая колебания цен на акции и золото.

Расходы фонда: 1.83%

Денежный рынок 15% AKMM

БПИФ Альфа-Капитал Денежный рынок

Альфа-Капитал

Кэш для ребалансировок. Деньги под процент, близкий к ключевой ставке ЦБ, которые всегда доступны для выгодных покупок на просадках рынка.

Расходы фонда: 0.69%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы уже являетесь клиентом Альфа-Банка и вам удобно держать все активы в одном приложении.
Вам нужен готовый защитный портфель без необходимости самостоятельно искать фонды от разных провайдеров.
Вы понимаете, что за комфорт «всё в одном окне» придется заплатить чуть более высокой комиссией за управление.

На что обратить внимание

Общая стоимость владения фондами Альфа-Капитал выше, чем у некоторых конкурентов (например, ВИМ или Сбер). На горизонте 5-10 лет это заметно снизит доходность.
Половина денег в золоте — это риск «заморозки» капитала в периоды, когда металл дешевеет или стагнирует на мировых рынках.
Стратегия требует ежегодного пересчета долей и ручных сделок для возврата портфеля к пропорции 50/20/15/15.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.21%

1м

-1.97%

3м

-6.45%

1г

+20.97%

С начала года

+0.86%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Тяжёлый люкс через ВИМ Инвестиции

Эталонная реализация из четырех классических индексных фондов. Благодаря низким комиссиям УК ВИМ Инвестиции, портфель обходится дешевле большинства аналогичных сборок на рынке.

Открыть вариант

Тяжёлый люкс через Т-Капитал

Версия через Т-Капитал удобна тем, кто уже использует эту линейку фондов и хочет собрать стратегию с доминирующей долей золота без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант

Тяжёлый люкс через Сбер Управление Активами

Массовая и понятная реализация стратегии через линейку Сбера: золото остаётся ядром, а остальные фонды собирают акции, облигации и денежный рынок без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант