Тяжёлый люкс Сбер Управление Активами

Тяжёлый люкс через Сбер Управление Активами

Популярный защитный портфель на базе фондов Сбера (УК Первая). Золото (SBGD) защищает от инфляции, а фонды акций, государственных облигаций и денег обеспечивают баланс и доходность.

Массовая и понятная реализация стратегии через линейку Сбера: золото остаётся ядром, а остальные фонды собирают акции, облигации и денежный рынок без перехода к другому провайдеру.

УК

Сбер Управление Активами

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.00%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Золотой стандарт массовых инвестиций. Сбер предоставляет одни из самых ликвидных фондов на рынке, что делает вход и выход из этой стратегии быстрым и удобным.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Вариант от Сбера (УК Первая) привлекателен тем, что не использует сложные нишевые стратегии. Вы получаете чистый индексный подход: фонд широкого рынка акций, фонд стандартных ОФЗ, физическое золото в хранилищах и денежный рынок через сделки РЕПО.

Для клиентов брокера Сбербанка эта реализация особенно выгодна — покупка и продажа всех этих фондов проходит без брокерских комиссий, что делает ежегодную балансировку портфеля бесплатной.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Товары 50% SBGD

БПИФ Первая – Доступное золото

Сбер Управление Активами

Главная страховка. Физическое золото спасает капитал от резкой девальвации рубля и дает защиту от инфляции в кризисы.

Расходы фонда: 1.30%

Акции 20% SBMX

БПИФ Первая – Топ Российских акций

Сбер Управление Активами

Источник долгосрочной прибыли. Акции российских компаний приносят дивиденды и помогают капиталу расти в фазы экономического подъема.

Расходы фонда: 0.95%

Облигации 15% SBGB

БПИФ Первая – Государственные облигации

Сбер Управление Активами

Гарант надежности. Самые надежные облигации федерального займа (ОФЗ) генерируют стабильные купоны и сглаживают просадки акций.

Расходы фонда: 0.80%

Денежный рынок 15% SBMM

БПИФ Первая – Сберегательный

Сбер Управление Активами

Ликвидный резерв. Квази-деньги, доходность по которым начисляется ежедневно, позволяя выгодно докупать упавшие активы.

Расходы фонда: 0.30%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вам важно инвестировать через самую крупную и надежную инфраструктуру в стране (Сбер).
Вы клиент Сбербанка и хотите покупать «свои» фонды без комиссий за брокерские сделки.
Вам нужны классические, самые ликвидные и понятные индексные фонды на рынке.

На что обратить внимание

Риск застоя. Если мировые цены на золото перестанут расти, портфель будет показывать низкую реальную доходность на протяжении многих лет.
Фонд ОФЗ (SBGB) может показывать временные убытки в периоды резкого и неожиданного повышения ключевой ставки ЦБ.
Портфель потребует вашей дисциплины — раз в год нужно будет самостоятельно продавать подорожавшие фонды и докупать подешевевшие.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.31%

1м

-1.86%

3м

-5.28%

1г

+22.93%

С начала года

+2.04%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Тяжёлый люкс через ВИМ Инвестиции

Эталонная реализация из четырех классических индексных фондов. Благодаря низким комиссиям УК ВИМ Инвестиции, портфель обходится дешевле большинства аналогичных сборок на рынке.

Открыть вариант

Тяжёлый люкс через Т-Капитал

Версия через Т-Капитал удобна тем, кто уже использует эту линейку фондов и хочет собрать стратегию с доминирующей долей золота без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант