Тяжёлый люкс Т-Капитал

Тяжёлый люкс через Т-Капитал

Защитный портфель, собранный из биржевых фондов Т-Капитал. Основной упор сделан на золото (50% в TGLD) для валютного хеджирования, а остальные 50% формируют рабочий инвестиционный капитал.

Версия через Т-Капитал удобна тем, кто уже использует эту линейку фондов и хочет собрать стратегию с доминирующей долей золота без перехода к другому провайдеру.

УК

Т-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.76%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Отличное инфраструктурное решение для клиентов Т-Банка. Вы получаете готовую стратегию без переплат брокеру за каждую сделку.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Сборка через фонды Т-Капитал дает инвестору одно из лучших инфраструктурных преимуществ на рынке. Фонды отличаются высокой ликвидностью и минимальными спредами, что критически важно при проведении ежегодной ребалансировки крупного капитала.

Однако стоит внимательно относиться к комиссиям за управление (TER). Если золотой и акционный фонды Т-Банка вполне конкурентоспособны, то облигационная часть может оказаться дороже аналогов на рынке. Клиентам других брокеров имеет смысл тщательно просчитать издержки перед повторением этой сборки.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Товары 50% TGLD

БПИФ Т-Капитал Золото

Т-Капитал

Фундамент безопасности. Обеспечивает прямую привязку к мировым ценам на физическое золото, защищая от девальвации рубля.

Расходы фонда: 2.37%

Акции 20% TMOS

БПИФ Т-Капитал Индекс МосБиржи

Т-Капитал

Драйвер долгосрочного роста. Российские акции (индекс МосБиржи), которые помогают капиталу прирастать в периоды экономического подъема.

Расходы фонда: 0.80%

Облигации 15% TBRU

БПИФ Т-Капитал Облигации

Т-Капитал

Балансир денежного потока. Рублевые корпоративные и государственные облигации, обеспечивающие портфель регулярным купонным доходом.

Расходы фонда: 1.59%

Денежный рынок 15% TMON

БПИФ Т-Капитал Денежный рынок

Т-Капитал

Буфер ликвидности. Надежные вложения, чья доходность близка к ключевой ставке. Позволяют докупать другие активы без фиксации убытка.

Расходы фонда: 1.20%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы пользуетесь приложением Т-Инвестиции и хотите собрать портфель из «внутренних» фондов без комиссий за сделки.
Вы ищете готовый защитный портфель с акцентом на золото, но не готовы отказываться от регулярной доходности облигаций.
Вам важно, чтобы все фонды в портфеле были максимально ликвидными и легко торговались в любые дни.

На что обратить внимание

Из-за 50% доли золота этот портфель может не приносить реальной прибыли годами, если мировые цены на драгметаллы уйдут в долгую коррекцию.
Фонд TBRU имеет исторически высокую комиссию за управление (до 1.59%), что заметно «съедает» итоговую купонную доходность.
На бычьем (растущем) рынке вы сильно отстанете от инвесторов, которые держат классические умеренные портфели.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+0.84%

1м

-1.95%

3м

-5.45%

1г

+21.82%

С начала года

+1.60%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Тяжёлый люкс через ВИМ Инвестиции

Эталонная реализация из четырех классических индексных фондов. Благодаря низким комиссиям УК ВИМ Инвестиции, портфель обходится дешевле большинства аналогичных сборок на рынке.

Открыть вариант

Тяжёлый люкс через Сбер Управление Активами

Массовая и понятная реализация стратегии через линейку Сбера: золото остаётся ядром, а остальные фонды собирают акции, облигации и денежный рынок без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант