Тяжёлый люкс ВИМ Инвестиции

Тяжёлый люкс через ВИМ Инвестиции

Сборка защитного портфеля из фондов ВИМ Инвестиции. Как использовать GOLD, EQMX, BOND и LQDT для защиты капитала от девальвации при минимальных комиссиях за управление.

Эталонная реализация из четырех классических индексных фондов. Благодаря низким комиссиям УК ВИМ Инвестиции, портфель обходится дешевле большинства аналогичных сборок на рынке.

УК

ВИМ Инвестиции

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.62%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Сборка через ВИМ Инвестиции — это базовый стандарт для данной стратегии на Мосбирже. Сочетание низких внутренних комиссий и высокой ликвидности фондов делает этот вариант математически оптимальным для долгосрочного удержания.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Преимущество этой сборки — отсутствие экзотических или нишевых фондов. Вы получаете ровно то, что задумано в стратегии: чистое следование индексам Мосбиржи без активного управления, что снижает скрытые риски.

Для клиентов ВТБ этот вариант особенно выгоден из-за нулевых брокерских комиссий на покупку и продажу, что делает процесс ежегодной ребалансировки абсолютно бесплатным. Для клиентов других брокеров фонды ВИМ остаются привлекательными за счет низкого уровня расходов (TER).

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Товары 50% GOLD

БПИФ ВИМ Золото. Биржевой

ВИМ Инвестиции

Выполняет функцию валютного хеджа. Физическое золото на счетах фонда напрямую привязано к мировым ценам, защищая капитал от резкого ослабления рубля.

Расходы фонда: 0.66%

Акции 20% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

Широкий рынок российских акций. Компенсирует главный недостаток золота — отсутствие дивидендной доходности, работая двигателем портфеля в периоды экономического роста.

Расходы фонда: 0.67%

Облигации 15% BOND

БПИФ ДОХОДЪ Корпоративные облигации РФ

ВИМ Инвестиции

Портфель корпоративных облигаций надежных заемщиков. Генерирует стабильный купонный поток, снижая общую волатильность портфеля.

Расходы фонда: 0.78%

Денежный рынок 15% LQDT

БПИФ ВИМ Ликвидность

ВИМ Инвестиции

Квази-кэш для ребалансировок. Фонд денежного рынка обеспечивает доходность на уровне ключевой ставки ЦБ и позволяет докупать другие активы на просадках без фиксации убытков.

Расходы фонда: 0.29%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы ищете сборку с минимально возможной совокупной комиссией за управление (TER).
Вам нужны понятные, классические фонды без сложных смешанных стратегий и флоатеров.
Вы инвестируете через ВТБ Мои Инвестиции, где покупка фондов ВИМ происходит без брокерских комиссий.

На что обратить внимание

Высокая доля золота (50%) делает портфель уязвимым к длительным циклам падения цен на драгметаллы на мировом рынке.
Фонд BOND содержит облигации с фиксированным купоном, которые могут временно дешеветь в периоды резкого повышения ключевой ставки.
Это пассивный портфель: он потребует ручной самостоятельной ребалансировки раз в год для возврата к целевым долям (50/20/15/15).

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.20%

1м

-1.65%

3м

-5.06%

1г

+22.37%

С начала года

+3.00%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии

Что ещё посмотреть внутри стратегии

Тяжёлый люкс через Т-Капитал

Версия через Т-Капитал удобна тем, кто уже использует эту линейку фондов и хочет собрать стратегию с доминирующей долей золота без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант

Тяжёлый люкс через Сбер Управление Активами

Массовая и понятная реализация стратегии через линейку Сбера: золото остаётся ядром, а остальные фонды собирают акции, облигации и денежный рынок без перехода к другому провайдеру.

Открыть вариант