Оптимист Альфа-Капитал

Портфель Оптимиста через Альфа-Капитал

Агрессивная сборка (75% акций) со страховкой в золоте через фонды Альфа-Капитал.

Портфель для лояльных клиентов Альфы: фонд акций AKME как драйвер роста и фонд золота AKGD как защита от кризисов.

УК

Альфа-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

2.12%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Удобная сборка для пользователей экосистемы Альфа-Банка, но долгосрочному инвестору стоит внимательно просчитать издержки (TER).

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Эта стратегия создана для тех, кто не хочет усложнять себе жизнь десятком фондов, но и не готов ставить все 100% на рост российского бизнеса. Золотой фонд AKGD выступит отличной страховкой от резкого ослабления рубля.

При этом важно понимать механику: раз в год вам нужно будет продавать тот актив, который вырос (чаще всего это будут акции AKME), и докупать тот, что просел. Только так портфель сохранит свою изначальную структуру 75 на 25.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 75% AKME

БПИФ Альфа-Капитал Управляемые акции

Альфа-Капитал

Фонд AKME обеспечивает основной потенциал роста: именно этот фонд дает возможность капиталу обгонять инфляцию.

Расходы фонда: 2.33%

Товары 25% AKGD

БПИФ Альфа-Капитал Золото

Альфа-Капитал

Фонд AKGD добавляет золотую страховку для защиты капитала в периоды высокой инфляции и рыночных спадов.

Расходы фонда: 1.50%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы инвестируете в приложении Альфа-Инвестиции и хотите избежать комиссий за сделки.
Вам комфортно управлять всего двумя активами.

На что обратить внимание

Скрытые комиссии. Совокупный TER у фондов Альфы может быть выше рыночного, что снизит итоговую доходность.
Высокая волатильность: 75% акций заставят портфель проседать в моменты обвала Мосбиржи.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+2.65%

1м

-1.24%

3м

-6.65%

1г

+10.24%

С начала года

-2.64%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии