Оптимист ПСБ

Портфель Оптимиста через ПСБ

Как собрать Портфель Оптимиста через ПСБ. Обзор фондов PSRE и PSGM для агрессивного инвестора.

Базовое решение для клиентов ПСБ. 75% в акциях генерируют рост, 25% в золоте защищают от системных рисков.

УК

ПСБ

Фондов в реализации

Расходы стратегии

2.17%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Адекватный инфраструктурный выбор для клиентов ПСБ, но требующий регулярного контроля издержек и спредов.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

В этой сборке идея портфеля максимально прозрачна: акции работают на долгосрочный рост, а золото защищает от инфляции и потрясений.

Этот вариант подойдет клиентам ПСБ, которым не нужны сложные портфели с облигациями. Но не забывайте, что высокая доля акций всегда несет в себе повышенный риск.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 75% PSRE

БПИФ ПСБ Российские акции

ПСБ

Фонд PSRE (акции) берет на себя основной риск, но и обеспечивает главный потенциал роста.

Расходы фонда: 2.48%

Товары 25% PSGM

БПИФ ПСБ Золотой рынок

ПСБ

Фонд PSGM (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 1.23%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы пользуетесь услугами Промсвязьбанка и не хотите переводить капитал другому брокеру.
Вам нужен простой агрессивный портфель из двух фондов.

На что обратить внимание

Проверяйте ликвидность (спреды) фондов ПСБ перед совершением сделок.
Комиссия за управление может оказаться выше, чем у фондов от крупнейших банков.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.46%

1м

-2.39%

3м

-4.50%

1г

н/д

С начала года

-0.96%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии