Оптимист Т-Капитал

Портфель Оптимиста через Т-Капитал

Портфель Оптимиста от Т-Капитал. Ставка на акции и золото для пользователей экосистемы Т-Банка.

Отличный выбор для клиентов брокера Т-Инвестиции, избавляющий от комиссий за сделки. 75% акций и 25% золота.

УК

Т-Капитал

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.19%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Идеально для долгосрочных инвесторов внутри экосистемы Т-Банка. Просто, бесплатно (по сделкам) и надежно.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Основное преимущество — простота. Все активы можно купить через фонды одной УК, что сильно упрощает управление портфелем.

Вариант от Т-Капитал подойдет инвесторам, которые хотят вложить максимум в акции, но не готовы рисковать так сильно, как в Портфеле Баффета. Золото в данном случае выступает отличной страховкой.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 75% TMOS

БПИФ Т-Капитал Индекс МосБиржи

Т-Капитал

Фонд TMOS (акции) отвечает за общую доходность и долгосрочный рост капитала.

Расходы фонда: 0.80%

Товары 25% TGLD

БПИФ Т-Капитал Золото

Т-Капитал

Фонд TGLD (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 2.37%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы активно пользуетесь приложением Т-Инвестиции и цените его удобство.
Вы хотите получать высокую доходность, но иметь «подушку» на случай девальвации рубля.

На что обратить внимание

Сравните размер комиссии за управление (TER) фондом TMOS с конкурентами.
Не забывайте ежегодно делать ребалансировку, продавая подорожавший актив.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+2.07%

1м

-0.97%

3м

-4.25%

1г

+9.37%

С начала года

-0.11%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии