Портфель Оптимиста через ВИМ Инвестиции

Реализация Портфеля Оптимиста через EQMX и GOLD: высокий акционный вес с золотым защитным слоем внутри линейки ВИМ.

Одна из самых прямых и легко читаемых реализаций стратегии 75/25: широкий рынок акций плюс физическое золото внутри одной узнаваемой линейки.

УК

ВИМ Инвестиции

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.67%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Это эталонный вариант портфеля: прозрачная логика фондов и одни из самых низких комиссий на рынке. Его стоит использовать как главный ориентир при сравнении с другими вариантами.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Это максимально прозрачный портфель из двух фондов: EQMX обеспечивает рост, а GOLD защищает капитал от инфляции.

Этот вариант можно использовать как отправную точку: низкие комиссии и высокая ликвидность фондов ВИМ делают его одним из лучших на рынке. Сравнивая его с другими агрессивными стратегиями, вы поймете, готовы ли к такой высокой доле акций.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 75% EQMX

БПИФ ВИМ Индекс МосБиржи

ВИМ Инвестиции

Фонд EQMX инвестирует в индекс Мосбиржи и обеспечивает основной потенциал роста.

Расходы фонда: 0.67%

Товары 25% GOLD

БПИФ ВИМ Золото. Биржевой

ВИМ Инвестиции

Фонд GOLD (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 0.66%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Нужна максимально понятная и близкая к учебнику версия Портфеля Оптимиста.
Важно держать обе части стратегии внутри узнаваемой ETF-линейки.
Вы ищете базовую точку сравнения для остальных реализаций 75/25.

На что обратить внимание

75% в акциях означают, что просадки всё равно могут быть глубокими, даже несмотря на золото.
Итоговая траектория стратегии в длинных отрезках будет в основном зависеть от рынка акций.
Перед покупкой полезно отдельно проверить ликвидность обоих тикеров у своего брокера.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+2.35%

1м

-1.16%

3м

-4.19%

1г

+9.92%

С начала года

+0.44%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии