Оптимист БКС

Портфель Оптимиста через БКС

Реализация Портфеля Оптимиста через фонды БКС. Как сочетать акции (BCSR) и золото (BCSG) для максимальной эффективности.

Сборка для клиентов БКС: два фонда, покупаемые без брокерских издержек. Высокий риск и защита от девальвации.

УК

БКС

Фондов в реализации

Расходы стратегии

0.99%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Простой и понятный вариант для лояльных клиентов БКС. Позволяет экономить на сделках, но требует терпения в периоды биржевых падений.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

Эта реализация предельно проста: весь результат зависит от того, как ведет себя широкий рынок акций и цена на золото.

Если вы хотите вложить максимум в акции внутри экосистемы БКС, этот вариант вам подойдет. Но важно помнить, что портфель будет колебаться значительно сильнее, чем классические консервативные модели вроде 60/40.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 75% BCSR

БПИФ БКС Индекс Российского рынка

БКС

Фонд BCSR (акции) отвечает за общую доходность и долгосрочный рост капитала.

Расходы фонда: 0.98%

Товары 25% BCSG

БПИФ БКС Золото

БКС

Фонд BCSG (золото) добавляет страховку от инфляции и кризисов.

Расходы фонда: 1.03%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы клиент БКС и хотите инвестировать во внутренние фонды брокера бесплатно.
Вы готовы терпеть просадки портфеля ради высокой ожидаемой доходности на длинном горизонте.

На что обратить внимание

Без облигационного блока портфель будет сильно колебаться вслед за индексом Мосбиржи.
Не забывайте сравнивать комиссии УК с аналогичными предложениями от других управляющих компаний.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+1.54%

1м

-1.64%

3м

-3.55%

1г

н/д

С начала года

-0.33%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии