Оптимист Сбер Управление Активами

Портфель Оптимиста через Сбер Управление Активами

Портфель Оптимиста через фонды Сбера (УК Первая). Максимальная ликвидность и прозрачность стратегии.

Сборка из фондов Сбербанка с отличной ликвидностью. Фонд акций SBMX и фонд золота SBGD в пропорции 3 к 1.

УК

Сбер Управление Активами

Фондов в реализации

Расходы стратегии

1.04%

Ребалансировка

1 раз в год

Короткий вывод

Один из лучших инфраструктурных вариантов на рынке. Сбер дает высокую ликвидность и отсутствие комиссий за сделки.

Вернуться к сравнению всех вариантов Открыть страницу управляющей компании

У этой сборки предельно простая и понятная логика: фонд на акции обеспечивает рост, а фонд на золото страхует капитал в кризисы. Портфель легко ребалансировать даже вручную раз в год.

Эта связка идеально подойдет инвесторам, которым важна надежная инфраструктура крупнейшего банка и отсутствие лишних сложностей.

График этого варианта

Как этот вариант выглядел на исторических данных

Синяя линия показывает изменение стоимости портфеля с учетом ежегодной балансировки долей. Пунктирные линии показывают отдельные фонды, чтобы было видно, как каждый из них влиял на общий результат.

Загружаем график доходности.

Данные доступны с по . Для выбранного периода все линии приведены к 100 в начальной точке. Значения ниже 100 означают временный убыток, а не полную потерю капитала.

Слева: индекс, где начало периода принято за 100 Справа: изменение относительно начала периода

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Ещё линий:

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Состав этого варианта

Из каких фондов собран этот вариант

Сравнить с другими вариантами

Акции 75% SBMX

БПИФ Первая – Топ Российских акций

Сбер Управление Активами

Фонд SBMX (акции) отвечает за доходность и рост капитала в долгосрочной перспективе.

Расходы фонда: 0.95%

Товары 25% SBGD

БПИФ Первая – Доступное золото

Сбер Управление Активами

Фонд SBGD (золото) страхует капитал от инфляции и сильных падений на рынке акций.

Расходы фонда: 1.30%

Кому подойдёт

Кому подходит этот вариант

Когда такой вариант уместен

Вы инвестируете крупные суммы и вам важна 100% ликвидность активов (возможность продать их в любой момент).
Вы клиент Сбера и хотите избежать комиссий за покупку фондов.

На что обратить внимание

Золото не генерирует денежный поток (дивиденды или купоны), а просто защищает от девальвации.
Отсутствие облигаций делает портфель уязвимым к глубоким просадкам рынка.

Доходность портфеля

Результаты стратегии за разные периоды

Доходности ниже рассчитаны с учетом ежегодной ребалансировки портфеля. Так проще понять, как стратегия вела бы себя при регулярном восстановлении исходных долей.

7д

+2.74%

1м

-1.02%

3м

-4.13%

1г

+10.40%

С начала года

+0.28%

Сравнение с инфляцией

Как этот вариант выглядел на фоне роста цен

Здесь видно сразу две вещи: как портфель рос сам по себе и сохранял ли он покупательную способность после роста цен. Для сравнения используем официальный индекс потребительских цен Росстата и месячный ряд именно этой реализации.

Готовим сравнение портфеля с официальной инфляцией.

Данные: →

Источник:

Обновлено:

В начале выбранного периода все линии приведены к 100, чтобы было проще сравнивать темп движения, а не только итоговую цифру.

Синим показан портфель, оранжевым — инфляция Росстата. Если синяя линия выше 100, покупательная способность за период выросла.

Нажмите на график, чтобы увидеть значения

Линии на графике

Нажмите, чтобы скрыть или снова показать линию

Другие варианты стратегии